券商交易系统竟出错误漏洞,导致13名客户透支11亿

2020-09-22 09:05   来源: 互联网

近日,深圳市证券监督管理局催促辖区机构更新和升级信息系统风险,部分证券公司委托开发商升级其快速交易系统缺陷,导致13家机构客户反向回购交易资金透支,总计11亿元以上。


自今年年初以来,券商IT系统的问题已多次被放在关注的焦点之下,令人印象深刻的是,今年7月,一些证券公司交易应用程序出现了卡顿问题。根据证券业协会先前的分析,虽然证券公司在信息技术方面的投资呈稳步增长趋势,但与银行、保险等机构相比,仍然存在不足;此外,数字转型人才储备也不足。


从解决方案的角度来看,经纪公司使用自己的资金预付,并与客户谈判,以偿还到期的反向回购。第二天预付的资金已全部收回。

据了解,出现升级缺陷的原因是开发商实现的功能超出了经纪设计的要求,经纪测试现场没有涵盖所有的升级功能,也没有充分考虑到债券回购品种在张和手转换方面的特殊性。


深圳证券监督管理局提醒辖区内的机构,在关键信息系统变更过程中,要加强对整个检测和在线过程的控制,严格防止透支、交易阻塞等制度缺陷造成的问题,导致信息安全事件甚至流动性风险。


这不是今年证券业第一次出现IT问题。今年7月,由于沪深两市成交量屡创新高,许多股东反映出多家证券公司的倒闭,如交易缓慢、卡顿等无法查询市场或持有头寸、资金无法转移、无法交易等严重问题,对用户体验产生了更大的负面影响。


上市券商IT告诉中国的一家券商,该公司今年迄今一直在IT系统上大举投资,例如,通过扩大其在线带宽和升级服务器的容量。


监管重视证券业的数字化发展


当前,证券业的发展正面临着一个重要的机遇期,迫切需要加强改善金融服务供给的能力。


据证券业协会8月发布的"促进证券业数字化改造与发展研究报告"显示,自2017年以来,证券业信息技术投资稳步增长,累计投资550.42亿元。


其中,证券行业信息技术投资205.01亿元,比去年同期增长10.49%,占2018年营业收入的8.07%,比上年增长2.03%。


然而,与其他金融机构相比,证券行业的IT投资仍然很小。据了解,2019年,银行业和保险业的信息技术投资分别为1730亿元和330亿元,是证券业的8.44倍和1.61倍,这意味着对证券业的信息技术投资仍处于较低水平。


从证券公司的投资分布来看,47%的证券公司信息技术投资只有1000万水平。具体来说,2019年,98家证券公司中,有46家的信息技术投资不到1亿元,其中17家的信息技术投资不到5000万元。


首席券商在IT领域投入巨资。根据券商中国记者在2019年券商年度报告中发现,华泰证券和国泰君安两家证券公司分别投资10亿元以上,高达14.25亿元人民币和11.17亿元人民币。广发证券、海通证券、国信证券、招商证券、中信建设投资证券、东方证券和沈万洪元在信息技术领域的投资均超过5亿元。


就人才储备而言,整体上数字人才支持不足。根据证券业协会(Securities Industry Association)的数据,截至2019年年底,证券业有13241名信息技术人才,占该行业注册人员的3.75%。此外,38家上市证券公司中有21家任命了首席信息官,金融技术扶持性证券业的数字化转型被置于重要的战略地位。高盛(Goldman Sachs)拥有9000多名工程师,占国际顶级投资银行的25%以上。


值得注意的是,今年的规定修改了证券公司的分类和评级指标。根据修订后的"证券公司分类和监管条例",信息技术投资额高于行业平均水平,投入金额占该行业前5名、前10名和前20名的比例分别排在前5名、前10名和前20名,分别为2点、1点和0.5点。业内人士表示,调整削弱了规模指数,重视金融科技投资的中小型证券公司将具有优势。




责任编辑:无量渡口
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